Соответствующий законопроект внесли в Госдуму глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совфеда Николай Журавлев.
Как пишет «Коммерсантъ», авторы предлагают обязать банки с 1 марта 2028 года ограничивать физлицам, подозреваемым в сомнительных операциях, внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тысяч руб. в месяц. Делается это для борьбы с дропперством и, возможно, с серыми зарплатами.
Определять, кто является подозрительным, а кто — нет, будет Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Данные о рисках регулятор будет сообщать финансовым организациям через личные кабинеты. После этого банк будет обязан сразу же ввести ограничения сроком до года.
Обжаловать решение можно будет, представив документы о происхождении денег, которые банк рассмотрит в течение недели. Также оспорить подтверждение оснований можно в суде после досудебной процедуры. Банкам за нарушение требований грозит отзыв лицензии.
Фото: K1NEWS.RU
